これから始める投資入門

投資信託には様々なファンドが存在していますので、投資先のファンドによって、当然リスクの度合いは異なります。
株式を中心としない、ＭＭＦや公社債投信などはリスクが比較的少なく、リスク量が少ない分、利益となるリターンもあまり高くはありません。一般的には、ローリスクローリターンと呼ばれます。

逆に株式を中心としている国内株式型投信や海外株式型投信などは高いリターンが期待できる金融投資商品ではありますが、やはりその分リスク量も大きい商品であると言えます。一般的にはハイリスク・ハイリターンと呼ばれます。

以上のように投資信託におけるリターンとリスクの関係は密接な関係にあり、リターンが大きいとリスクも大きく、リターンが小さいとリスクも小さいくなるのです。ですから投資信託を購入する際には目先のリターンばかりではなくリスクの面もきちんと検証し、了承した上で購入する必要があります。

ここからは、投資信託におけるリターンについて、もう少し説明してみましょう。
投資信託におけるリターンについてですが、「インカムゲイン」「キャピタルゲイン」という二つがあり、インカムゲインは分配金という形で、ある一定期間毎に配当される配当金のことを指します。また、キャピタルゲインは購入した投資信託の購入価格を売却価格、または償還価格から引いた金額を配当金として還元されるといったリターンの種類になります。