http://www.oftt.net/ マンション投資、不動産投資、株投資、ＦＸ投資、証券投資、外貨投資、モンゴル投資、ブラジル投資、アジア投資、中国投資、ホテル投資、オーストラリア投資、ロシア投資などの投資情報サイト ja Copyright 2008 Mon, 17 Nov 2008 23:50:33 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 投資信託という商品は他の金融商品と比較してみても、様々な種類が豊富にあり、とてもバラエティーに富んだ金融商品であるといえます。 投資信託は種類が豊富であるがゆえに、初心者の方などは、どんなファンドを、どのような基準で選んでよいのかと悩んでしまう方もいらっしゃるかと思います。 投資信託にはある一定の分類の仕方がありますので、その分類の内容を理解しておくことで、投資信託を選ぶ際のの判断基準になると思います。それでは、以下に投資信託の分類の方法を整理してみましたので参考にしてみてください。 【設定地域】 「国内投資信託」は国内で設定されたもの、「海外投資信託」は海外で設定されたものというように、どこの地域でせっていされたファンドなのかを分類するものです。 【リスクとリターン(RR)】 リスク(R)とリターン(R)の程度を5つの段階で分類しています。 ・RR1は安定重視型に分類 ・RR2は利回り追及型に分類 ・RR3は値上がり益＋RR2に分類 ・RR4は値上がり益追及型に分類 ・RR5は積極的なRR4に分類 この分類では、RR1がもっとも、ローリスクローリターンで、RR5が最もハイリスク・ハイリターンということになります。 【投資対象】 ファンドの投資対象に、株式を交えないで投資するものを「公社債投資信託」、株式を交えて投資する「株式投資信託」というように、投資対象によって分類されます。 【購入時期】 購入できる時期によって分類されます。 ・単位型投資信託は購入できる期間があらかじめ設定されていて、その期間中にしか購入することができない投資信託となります。 ・追加型投資信託は購入期間が終了しても、後から追加購入することができる投資信託です。 このように、投資信託を分類することで、投資信託を選ぶ際の参考にしてみてください。 http://www.oftt.net/2008/11/post_21.html http://www.oftt.net/2008/11/post_21.html 330投資信託と基準価額 Mon, 17 Nov 2008 23:50:33 +0900 投資信託を保有しようとするときや、売買しようとする際には、様々な種類の資料を元にして契約手続きを進めていきますが、投資信託販売会社からは、それぞれの状況に応じて、資料が送付されています。これまでの手続き方法としては、郵送で資料をやりとりする、紙ベースでの資料授受が一般的でしたが、現在では、より簡素化された、インターネット上による電子送付による資料の受け渡しによって、手続きが処理されるケースが増えてきています。 では、投資信託においては、どのような種類の資料が授受されているか確認してみましょう。 まず投資信託を購入しようとして、口座開設した際に販売会社から送付されてくる資料が「目論見書（もくろみしょ）」と呼ばれる、売買報告書です。投資信託の口座を開設した後２～３日でお手元に届くようなシステムになっていて、目論見書の内容には買い付けした投資信託の状況などが記載されています。この目論見書を読んで商品の特性や運用対象、換金条件、税金面などをよく理解したうえで投資信託の購入の申し込みをする必要があります。 実際に、投資信託を購入すると、「売買報告書」が送付されてきます。 また、投資信託を購入し、実際に保有している期間中には「運用報告書」という書類が定期的に送付されてきます。運用報告書には保有している投資信託に関する運用成績が記載されています。送付されるタイミングとしては決算時期に作成され送付されます。この運用報告書は法律で義務付けられている資料ですので必ず送られてくるはずです。また収益がでて分配金が発生した場合には「分配金のお知らせ」という資料がお手元に送付されてくるようになっています。 最後に、投資信託を売却した場合には、購入時と同様に「売買報告書」が送付されてきます。 また、償還金がくる場合には「償還報告書」という資料が手元に送付されるような仕組みになっています。 http://www.oftt.net/2008/11/post_20.html http://www.oftt.net/2008/11/post_20.html 330投資信託と基準価額 Sun, 16 Nov 2008 12:59:24 +0900 投資信託の種類である、「株式投資信託」「公社債投資信託」の２つの投資信託の種類について説明してみたいと思います。 この２つの投資信託は運用対象によって分けられています。 「株式投資信託」とは日本の税法の規定、投資信託約款により1株でも株式が組み込まれているものに対してのことを指しています。通常は株式を中心にして運用をしている投資信託のことを指しています。 ですから、この約款のためにほとんど株式が組み込まれていないいわゆる債権型のファンドに対しても追加型株式投資信託という部類に分類されてしまっているという実状があります。 株式投資信託には２つの種類があり、１つは「単位型」と呼ばれる一度設定したら追加設定を行わないタイプのものと、もう１つは「追加型」と呼ばれる需要があるときに自由に設定をすることができるタイプのものがあります。 現在の投資信託の主流となっているのが、この「追加型」のもので別名「オープン型」とも呼ばれています。 「公社債投資信託」とは株式を全く組み入れていないファンドのことを指しています。 通常は公社債や短期金融商品で運用をされているものになります。「株式投資信託」にもある追加型と単位型というタイプもこの公社債投資信託で設定されており、有名なところでは単位型で長期国債ファンド、追加型でMMF、MRFがあると思います。 というように、「株式投資信託」と「公社債投資信託」について説明してみましたので、ぜひ参考にしてみてください。 http://www.oftt.net/2008/11/post_19.html http://www.oftt.net/2008/11/post_19.html 330投資信託と基準価額 Sun, 16 Nov 2008 12:56:35 +0900 投資信託における「基準価額」というのは、追加型の投資信託を購入したり、売却したりする場合の基準となる価格の事を表す価格のことです。基準価額は、投資信託の買付代金や解約による受取代金を算出する際の基礎となるものです この基準価格は、各営業日ごとに、一定のルールに従って日々計算され算出されています。ちなみに、基準価額が決定されるのは、東京証券取引所が終了した後の午後７時ごろだ言われています。このように、算出された結果が翌日の朝刊に掲載されている基準価格になるのです。 それでは、基準価額の計算方法について、簡単に紹介してみると。 基準価額＝純資産総額／総口数　ということになります。 この基準価格を算出する場合の純資産総額は、資産から負債を引いた額を表します。 この場合の負債というのは、未払い金や未払い収益分配金、未払い委託報酬などが含まれます。 基準価額が高いからと言って、一概に、良い投資信託とは限りませんが、ある一つの目安にはなるでしょう。 ここでちょっとで余談ではありますが、「基準価額」と「基準価格」というのは非常に似た言葉なので、多くの方々が同じ意味を持つ言葉だろうと、勘違いしているようなのですが、実は、全く異なる意味を持った言葉になりますので、覚えておいた方がよさそうです。 一般的に、インターネットなどで、検索しようとしたときに「基準価格」と打ち込んで、検索される方が多いようですが、正式には「基準価額」が正しいようです。間違えの無いようにきちんと覚えるようにしましょう。 http://www.oftt.net/2008/11/post_18.html http://www.oftt.net/2008/11/post_18.html 330投資信託と基準価額 Sun, 16 Nov 2008 12:54:25 +0900 投資信託を実際に始めようとすると、「純資産総額」と「基準価額」という言葉を目にすることが多くなります。 「純資産総額」と「基準価額」この二つの言葉は、投資信託を始めるにあたり、とても重要な言葉なので是非覚えておいて頂きたい用語です。それでは、以下に解説してみましょう。 純資産総額というのは、簡単に一言で言ってしまえば、そのファンドの大きさを表すもので、基準価額というのは、はファンドの値段を示しているという事になります。 純資産総額と純資産総額について、具体的な例で見てみましょう。 例えば投資家が5人いるとします。１口１万円のファンドを1人10口購入したとすると、10口×１万円で、1人当たり10万円、5人投資家がいるので総額は50万円になります。この総額50万円という値が、ファンドの大きさを表す、純資産総額ということになります。 もし、このファンドが値上がりして60万円になると、純資産総額は60万円になりますし、30万円に目減りすれば、純資産総額は30万円ということになります。 次に、基準価額は、先ほどの純資産総額を、口数で割った値を示しています。 先ほどの例に当てはめてみましょう。1人10口で、5人の投資がいるので、合計50口になります。また、総額は50万円なので、割ってみると、基準価額は１万円ということになります。このファンドが、値上がりして純資産総額が倍の100万円になれば、基準価額も倍の2万円になるというわけです。 ちなみに、この基準価額も純資産総額も、固定的なものではなくて、毎日の情勢とともに変動しますので、基準価額というものは、株式市場で言うところの、株価のようなものだと覚えると覚えやすいのではないでしょうか。 純資産総額と基準価額という言葉の意味を理解することはできたでしょうか? 漢字だけみると、一見難しそうな用語ですが、具体例に当てはめてみると簡単ですね。これからの投資信託生活に是非、役立ててみてください。 http://www.oftt.net/2008/11/post_17.html http://www.oftt.net/2008/11/post_17.html 330投資信託と基準価額 Sun, 16 Nov 2008 12:49:47 +0900 投資信託を購入しようとする場合に、どんな投資についても言えることですが、メリットとデメリットの関係を見極めることが大切です。ここでは投資信託におけるデメリット「手数料」について説明してみたいと思います。 投資信託のデメリットのひとつとして、1万円からと小額で投資できるというメリットはあるものの、その分、手数料が割高になってしまうというデメリットがあります。 会社側からしてみれば、これは、小額で購入しても、高額で購入しても、1口座当たりの管理に必要となる、管理コストは変わらないということを表しています。 具体的な例で示すと、たとえば1万円の資金に対しても10万円の資金に対しても、手数料が1,000円だとした場合、１万円の小額の手数料は10%、10万円の資金に対する手数料は、わずか1%というように差が出てきてしまうということになります。ですから、小額で投資した場合には、高額で投資した場合に比べ、相対的に手数料の負担が重くのしかかることとなってしまいます。このように考えると、投資信託において1万円などの小額から始められるというメリットも、やっぱり高額投資できる人のほうが有利に事を進められるということが理解できることと思います。 また、単純に手数料だけで判断をしようとすると、株式とうしで、株式を購入する場合には、安いところだと手数料0.1%位の証券会社もあるので、投資信託の手数料3%というのはかなり割高に感じてしまいます。 このように、手数料負担という観点からだけ考えると、小額でも自分で銘柄を選択したり、ポートフォリオ管理が出来る人の方が、有利になりますので、普段から市況の調査や勉強を常に心がけるようにしたほうが有利ということになります。 http://www.oftt.net/2008/10/post_15.html http://www.oftt.net/2008/10/post_15.html 320投資信託のメリット・デメリット Fri, 17 Oct 2008 04:40:48 +0900 投資信託を購入するに当たって、メリットとデメリットをきちんと理解したうえで、購入することが大切です。 ここでは投資信託におけるデメリット、分散投資についてのデメリットについて考えてみましょう。 投資信託のデメリットのひとつとして、分散投資の内容をチェックする事が難しいということが挙げられると思います。投資信託の特徴である分散投資は投資の対象としている銘柄のいくつかに分散して投資することで、一つの銘柄の株価が下がったとしても、他の銘柄の価格が上がっているのでトータル的に見るとプラスになっているというメリットの恩恵に授かれる場合もあります。しかし、この分散投資の仕方に誤りがあるとしたら、分散している投資対象銘柄のほとんどがマイナスに転じてしまって、結局はトータルの運用として、マイナスになってしまうという結果になってしまう可能性もあるのです。 ですから、分散投資だから安心、大丈夫というように言っていても、きちんとした分析のもと、ポートフォリオを考えた分散投資が成されていないと、分散投資の意味がないとうことになります。 この分散投資の内容が見えにくい、理解しづらいので、私たち投資家には、どうしようもできないというのがデメリットの一つに値するのではないでしょうか。 そもそも、ポートフォリオが組めないので、専門家に任せているという方もいらっしゃるかもしれませんし、仕方ないといえば、仕方ないのですが、なんとかオープンにして欲しいものです。 投資信託を購入する際には、このような分散投資に対するデメリット分も充分に、検討・考慮したうえで投資信託を購入するようにすることをおすすめします。 http://www.oftt.net/2008/10/post_14.html http://www.oftt.net/2008/10/post_14.html 320投資信託のメリット・デメリット Fri, 17 Oct 2008 04:39:16 +0900 投資信託を購入するに当たって、何に対してもそうですがメリットの裏にはデメリットが付きまといます。それらを、きちんと比較検討した上で、充分に理解してから投資信託を購入することが大切です。 ここでは投資信託におけるファンドマネージャーのデメリットについて比較・説明してみたいと思います。 投資信託をするためのリスクとしては価格の変動というのが少なくとも伴ってくるものだと思います。これをプロのファンドマネージャーが運用したとしても市場全体の変動を把握するということは相当難しいことです。 ですから、これまでの経験から、たとえ銘柄を選別する目があるとしても、なかなか市場を把握しきることができないということが言えます。 投資信託のデメリットのひとつとして、私たち投資家側が株式の銘柄を選択するということはとても難しいことです。しかしそれ以上に難しいのがその選択を託そうとする優秀な専門家、ファンドマネージャーを選ぶことではないかと思います。 投資信託の資金運用を行う専門家を、投資家が選ぶということは、銘柄を選ぶのと同じかそれ以上に難しいことなのです。 この投資信託を選定する人をファンドマネージャーといいますが、このファンドマネージャーを選ぶ際に本当は、開示されるべき情報が開示されていないという現状がありますので、投資家としては、選びたくても選べないというところが実情ではないでしょうか。 また実際に、運用実績があるファンドマネージャーを選べたとしても、投資先の市場によっては全くこれまでの知識や経験が使えなくなるというのでは、あてにならない部分もあるでしょう。 このように、本当に投資信託を行う際というのは難しいものであることが分かると思います。 http://www.oftt.net/2008/10/post_13.html http://www.oftt.net/2008/10/post_13.html 320投資信託のメリット・デメリット Fri, 17 Oct 2008 04:37:30 +0900 投資信託には様々なファンドが存在していますので、投資先のファンドによって、当然リスクの度合いは異なります。 株式を中心としない、ＭＭＦや公社債投信などはリスクが比較的少なく、リスク量が少ない分、利益となるリターンもあまり高くはありません。一般的には、ローリスクローリターンと呼ばれます。 逆に株式を中心としている国内株式型投信や海外株式型投信などは高いリターンが期待できる金融投資商品ではありますが、やはりその分リスク量も大きい商品であると言えます。一般的にはハイリスク・ハイリターンと呼ばれます。 以上のように投資信託におけるリターンとリスクの関係は密接な関係にあり、リターンが大きいとリスクも大きく、リターンが小さいとリスクも小さいくなるのです。ですから投資信託を購入する際には目先のリターンばかりではなくリスクの面もきちんと検証し、了承した上で購入する必要があります。 ここからは、投資信託におけるリターンについて、もう少し説明してみましょう。 投資信託におけるリターンについてですが、「インカムゲイン」「キャピタルゲイン」という二つがあり、インカムゲインは分配金という形で、ある一定期間毎に配当される配当金のことを指します。また、キャピタルゲインは購入した投資信託の購入価格を売却価格、または償還価格から引いた金額を配当金として還元されるといったリターンの種類になります。 http://www.oftt.net/2008/10/post_12.html http://www.oftt.net/2008/10/post_12.html 320投資信託のメリット・デメリット Fri, 17 Oct 2008 04:36:05 +0900 投資信託は私たち投資家が検討・選択して購入したある特定のファンドをプロに運用してもらうことで、利益を得るという仕組みのもとで成り立っています。では、どのようにファンドを選定し、どのように運用されるのでしょうか。投資信託の運用の仕組みを紹介しましょう。 まず、ファンドの銘柄の選定するアプローチの方法には「トップダウンアプローチ」と「ボトムアップアプローチ」と主に、２つの種類の亜プローチ方法があります。トップダウンアプローチではマクロ経済からポートフォリオ、個別銘柄選択と言うように選択していくアプローチ方法です。また、ボトムアップアプローチは個別の企業の財務状況などを調査をした上で銘柄を選択してポートフォリオを作成していく方法です。 次にファンドの運用方法ですが、「アクティブ運用」と「パッシブ運用」という運用方法があります。アクティブ運用とはその名の如くアクティブに、つまり積極的に運用していく方法で、市場の平均以上の運用成績をあげるための運用を目標としている運用方法です。この方法は運用する人の経験や、能力次第で成績が大きく左右される可能性が高く、ハイリスク・ハイリターンな運用方法であると言えます。次にパッシブ運用ですがこれは、市場と同じくらいの運用成績を目標とする運用方法となり。アクティブ運用に比べ、ローリスク・ローリターンとなるのが特徴です。 投資信託では、投資家がすることといえば、ファンドを選択して出資することで、ファンドを購入したら、あとは、成り行きがどうなるかを見守っていくということがメインになります。しかし、ただ市況を見守るだけではなく、投資信託、ファンドの運用の仕組み自体をよく理解することが、まずは大切なことだと言えます。ファンドの仕組みをいろいろと調べたりすることで、ファンド自体の特徴なども自然と理解できるようになり、運用から収益までの流れをきちんと理解した上でこそ、安心して、自分の大切な資金をプロに託せるようになるのです。 http://www.oftt.net/2008/10/post_11.html http://www.oftt.net/2008/10/post_11.html 310投資信託 初級編 Fri, 17 Oct 2008 04:32:59 +0900 投資信託にはメリットやデメリットが存在します。これら双方の特徴をきちんと把握しておくことで、充実した、投資信託生活を送ることが可能となることは言うまでもありません。ここでは、投資信託のメリットについて、いくつか説明してみたいと思います。 【小額から購入できる】 投資対象として、株式や債券を個人で購入しようとする場合には、最低でも数十万円の資金が必要になってくるのではないでしょうか。しかし、数十万円というと、手元にまとまった余裕資金が無いと、なかなか思い切って投資に回すことができません。しかし、投資信託の場合では通常、１万円と小額から購入することが可能となっており、比較的少ない資金があれば、投資運用することが可能であり、手軽に始めることができます。 【分散投資】 株式投資するときに、一つの銘柄に集中して投資した場合には、、もしその銘柄に何かのトラブルが発生し、大暴落してしまったら、大切な資産に大きな打撃を受ける事になってしまいます。 しかし、投資信託はそのリスクを少なくするためにも、分散投資をしています。つまりいくつかの銘柄に分散して投資しているのです、その為にリスクを分散し、できるだけリスクを抑えることができる仕組みになっています。 【投資の専門家（ファンドマネージャー）が運用】 個人が専門で株式運用をやっているならともかく、特に初心者の方が株式投資についての知識や技術、テクニックを身につけるということは、時間もかかる上に、実践でなければなかなか分からないしことが沢山あります、また、分かるまでには授業料代わりに、相当の資金が必要になるケースが多いのです、つまり、初心者が安定的に株式投資で利益を上げていくということは、本当に大変なことなのです。 しかし、投資信託においてはこうした知識を充分に備えているファンドマネージャーというプロに資金の運用を任せるという形態を取っていますので、初心者でも安心してそして、手軽に投資信託を始めることが可能です。 以上、簡単ですが、投資信託にはこれらのようなメリットがありますので参考にしてみてください。 http://www.oftt.net/2008/10/post_16.html http://www.oftt.net/2008/10/post_16.html 320投資信託のメリット・デメリット Fri, 17 Oct 2008 04:31:56 +0900 投資信託を始めようとするとき、少し気になるのが投資信託で大幅に利益が出た場合の税金面でのことだと思います。とくに、サラリーマンの方や主婦の方などは知りたい情報なのではないでしょうか。ここで、投資信託の税制、税金について、少し説明してみましょう。 基本的に投資信託における税制と言うのは、収益が分配されるときと解約するときに元本超価額に対する20%が差し引かれるということだけになると思います。 投資信託と税金の関係は、投資信託売買によって、得ることのできる収益分配金または償還金という利益について、基本的に、元本超価額分の金額に対して20%の源泉分離課税がかけられることになっています。 この源泉分離課税は販売会社が投資家の人達に収益分配金や償還金の形で支払いを行う際に源泉徴収という形で徴収されますので、投資家が上げた利益から、あらかじめ税金分を差し引いた金額が投資家達に渡されるということになり、徴収された税額は販売会社が投資家に代わり、税務署に納税してくれるという仕組みになるため、投資信託を行っている投資家は自分で税金を納めるような手続きをする必要がないということになります。 これ以外にも、投資信託を解約するという場合に、税額が引かれ、解約するときに解約価額の元本超価額に対して20%を税金として徴収されるということになります。 ただし、投資信託の中でもこれらに該当しない投資信託があります。それが追加型株式投資信託です。この場合に限っては税金の計算方法が少し複雑となります。理由としては元本が時価によって変動するからです。つまり 時期によって元本が変動することで、税金が変動するということになります。 今現在の投資信託の主流がこの「追加型株式投資信託」になりますので、よく覚えておきましょう。 http://www.oftt.net/2008/10/post_10.html http://www.oftt.net/2008/10/post_10.html 310投資信託 初級編 Fri, 17 Oct 2008 04:31:47 +0900 投資と聞くと、どこか不安定でいつ損をしてもおかしくないというイメージがある方も少なくはありません。 しかし、投資信託は長期間に渡って資産運用していくことで比較的、安定性が期待できる資産運用先であると言われています。 短期間で資産運用しようとした場合には、その時期や、市場の状況によって、ある要因により大幅に変動してしまい損をするという、リスクが高まることがありますが、、投資期間が長期で運用すると、その変動によるリスクを軽減させる可能性が高いということが、一般的に言われています。例えば1年間に変動幅が100あったものも、5年間という長期幅でみていくと平均変動幅が50位にしかならなかったということのように、市場が良いときと悪い時の幅を期間という長さで調和してくれるのが長期投資信託のメリットではないかと思います。 つまり、ある一時的な要因で、上昇や下落があっても、長期的にみれば、大きなトレンドは変わらないといったことと同じことです。 また、取引の都度発生する、手数料に関しても短期投資の場合には売りや買いを繰り返すのでその都度手数料が発生してしまい、せっかくの利益が目減りしてしまいますが、長期運用だと、頻繁に取引することはないので、コストも抑えることができるというわけです。 このように、長期で運用することのメリット活かす、投資信託の種類は「積立投資信託」ではないでしょうか。 この、積立投資信託は、ご自分の投資スタイルに合わせて、ご自分のペースで、ご自分の計画で、しかも比較的低予算から始めることができる投資ファンドで、無理をしない範囲で長期運用が可能であるというメリットがあります。 また、株式投資の場合には、安いときに買って高いときに売るという、基本的な考えがありますが、その見極めやタイミングは投資の初心者ならずとも、難しいものです。しかし、積立投資信託で定期的に購入していくことで、いい時も悪い時も逃すことなくバランスよく購入することができるのです。 投資信託を長期間で運用するというのが、着実に利益を上げるための近道なのかもしれません。 http://www.oftt.net/2008/10/post_9.html http://www.oftt.net/2008/10/post_9.html 310投資信託 初級編 Fri, 17 Oct 2008 04:30:49 +0900 投資信託を始めようとする場合、その仕組みを理解しておくことは大切です。投資信託と投資家との関連については、投資家・販売会社（証券会社など）・運用会社・管理会社（信託銀行など）という関連で取引されています。 それでは、以下に投資信託の仕組みについてそれぞれ解説してみましょう。 【販売会社】 販売会社は、投資化との窓口の役割を果たします。投資信託を売買するときに必要となる諸手続き、分配金の受け取りなどが行われます。これまでは、主な販売会社は証券会社が主流でしたが、現在では銀行、生命保険会社、損害保険会社、郵便局（ゆうちょ銀行）などでも投資信託の販売窓口が設置されています。 【運用会社】 投資家から販売会社が預かった資金を運用会社で預かり、投資信託の運用を実際にしています。ここにはアナリストと呼ばれる専門家が分析・調査を行い、そのデータに基づいてファンドマネージャーと呼ばれる専門家が投資対象を決定して、管理会社に運用方法の指示をする流れになっています。 【管理会社】 管理会社は、投資家から預かっている資金を基に、運用会社から指示された、内容に沿って、実際に株式や債券を購入します。この時に預かっている資金については信託銀行などの管理会社で管理されることになります。 この資金の管理についてですが、管理会社は会社の資産とは別に、投資家からの投資信託用の財産を保管・管理していますので、万が一銀行などの投資信託を扱う金融機関が破綻したといった場合にも、全額保障されることになりますので、この点は安心できる点です。 以上、簡単ですが、このような仕組みで投資信託が運用されているということです。 http://www.oftt.net/2008/10/post_8.html http://www.oftt.net/2008/10/post_8.html 310投資信託 初級編 Fri, 17 Oct 2008 04:29:44 +0900 投資信託を購入しようとするとき、これまでは、証券会社や一部の金融機関でしか購入できませんでしたが、最近では身近に投資信託を購入できるようになっています。その一例として2005年10月から、郵便局の窓口においても投資信託は取り扱われるようになり、簡単に、そして、身近に投資信託を購入できるようになりました。取り扱い当初の2005年12月時点では全国の」郵便局でも575箇所しか取り扱っていなかったようですが、投資信託を取り扱っている郵便局は次第に増えてきているようです。 また、郵便局で取り扱っている投資信託商品の種類は、それ程多くは、ないようですが、しかし逆に、種類が多くないということで、初心者にとっては、迷わずに、選びやすいというメリットもあります。 以下に郵便局で取り扱っている投資信託の銘柄をご紹介してみたいと思います。 【野村世界6資産分散投資】 このファンドは、国内債権・株式、海外債権、・株式、J-REIT、海外REITなど、6種類のファンドに対して、分散投資をするファンドになります。　これら、6種類のファンドの組み合わせにより、安定性の高いローリスク・ローリターンのものから、積極的にハイリスク・ハイリターンで攻めるものまで、各種コースを取り揃えています。 【大和ストックインデックス225ファンド】 日経225の株価指数と連動する投資信託です。 【GS日本株式インデックスプラス】 これは、ハイリスク・ハイリターン商品で、インデックス以上のリターンを目標としている投資信託です。 投資信託の上級者向きとも言えます。 投資信託を郵便局で実際に購入する際には、まず、ゆうちょ銀行の口座開設が必要になります。この口座を使って購入代金や分配金、解約代金などの決済を行うのです。ゆうちょ銀行の口座をお持ちでない方は、まずは、口座開設してから、窓口で、投資信託の詳細を聞いてみるのもよいかもしれません。 http://www.oftt.net/2008/10/post_7.html http://www.oftt.net/2008/10/post_7.html 310投資信託 初級編 Fri, 17 Oct 2008 04:27:58 +0900